TL;DR — Resumen Rápido

Resuelva errores en la conciliación bancaria de CONTPAQi Bancos: estado de cuenta, mapeo de movimientos, diferencias de saldos y formato de archivo bancario.

Error en Conciliación Bancaria de CONTPAQi

La conciliación bancaria es un proceso contable esencial que garantiza que los registros de la empresa coincidan con los del banco. Cuando CONTPAQi Bancos no logra conciliar correctamente, puede deberse a problemas en la importación del estado de cuenta, movimientos faltantes, o diferencias de formato entre los datos del banco y los del sistema.

Requisitos Previos

  • CONTPAQi Bancos versión actualizada.
  • Estado de cuenta del banco en formato electrónico (OFX, QIF, o CSV).
  • Todos los movimientos del mes capturados en CONTPAQi.
  • Acceso a banca en línea del banco.

Causas Comunes y Soluciones

1. Error al Importar el Estado de Cuenta

El formato del archivo bancario no coincide con lo que espera CONTPAQi.

Formato Compatibilidad
OFX Mejor compatibilidad, preferido
QIF Compatible, puede requerir mapeo
CSV Requiere mapeo manual de columnas
PDF No importable directamente

Solución:

  1. Descargue el estado de cuenta en formato OFX (Open Financial Exchange).
  2. Si solo hay CSV disponible, verifique que las columnas incluyan: fecha, concepto, cargo, abono.
  3. En CONTPAQi, use la opción de mapeo de campos para asociar cada columna.

2. Movimientos No Conciliados Automáticamente

CONTPAQi no encuentra coincidencia entre el movimiento del banco y el del sistema.

Causas:

  • Diferencia de fecha (el cheque se emitió un día y se cobró otro).
  • Diferencia de monto (error de captura de centavos).
  • Comisiones e intereses del banco no registrados en el sistema.

Solución:

  1. Revise los movimientos no conciliados uno por uno.
  2. Para comisiones: capture un movimiento bancario nuevo tipo “Comisión”.
  3. Para diferencias de fecha: concilie manualmente forzando la asociación.

3. Cheques en Tránsito

Cheques emitidos en el sistema pero no cobrados por el beneficiario. Aparecen en CONTPAQi pero no en el estado de cuenta.

Solución:

  • Estos movimientos son normales y se conciliarán en el mes siguiente cuando se cobren.
  • Verifique que no hayan pasado más de 6 meses (cheques vencidos).

4. Saldo Inicial Incorrecto

Si el saldo inicial del mes no coincide con el saldo final del mes anterior, toda la conciliación estará desfasada.

Solución:

  1. Verifique que la conciliación del mes anterior esté correcta y cerrada.
  2. El saldo final del mes anterior debe ser el saldo inicial del mes actual.

Resumen de Partidas de Conciliación

Partida Descripción Acción
Cheques en tránsito Emitidos pero no cobrados Normal — se concilian al cobro
Depósitos en tránsito Depositados pero no acreditados Normal — se concilian al acreditar
Comisiones bancarias Cobradas por el banco, no registradas Capturar en CONTPAQi
Intereses ganados Acreditados por el banco, no registrados Capturar en CONTPAQi
Errores de captura Diferencia de monto entre sistema y banco Corregir el movimiento
Movimientos duplicados Mismo movimiento registrado dos veces Eliminar el duplicado

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